Dlaczego robimy to, co robimy
Nie jesteśmy korporacją z gotowymi produktami do sprzedania. Jesteśmy grupą doradców, którzy wierzą, że każdy zasługuje na spokojną emeryturę.
Jak to się zaczęło
Kilka lat temu jeden z nas siedział w biurze banku, sprzedając klientom produkty emerytalne. Problem był taki, że te produkty często nie były tym, czego klienci naprawdę potrzebowali. Były tym, co bank chciał sprzedać.
Widzieliśmy ludzi, którzy wpłacali pieniądze do funduszy z ogromnymi opłatami. Widzieliśmy seniorów, którzy przechodzili na emeryturę zbyt wcześnie, tracąc tysiące złotych rocznie. Widzieliśmy osoby, które mogły oszczędzać podatkowo przez IKE lub IKZE, ale nikt im o tym nie powiedział.
"W pewnym momencie musisz zadać sobie pytanie: czy chcesz sprzedawać produkty, czy pomagać ludziom?"
Wybraliśmy to drugie.
Nasze spotkania zawsze zaczynamy od pytania: co jest najlepsze dla klienta?
Jak pracujemy inaczej
Nie mamy prowizji od sprzedaży produktów finansowych. Nie współpracujemy z żadnym bankiem ani funduszem inwestycyjnym na zasadach wyłączności.
Płacisz nam za analizę i doradztwo – nie za polisy, fundusze czy ubezpieczenia. To oznacza, że nasze rekomendacje są niezależne.
Transparentność
Wyjaśniamy wszystko prostym językiem. Jeśli coś jest niejasne, mówimy o tym otwarcie.
Uczciwość
Jeśli uważamy, że dana usługa nie jest Ci potrzebna, powiemy Ci to wprost – nawet jeśli oznacza to mniejszy przychód dla nas.
Praktyczność
Nie tworzymy skomplikowanych modeli dla samego modelowania. Tworzymy plany, które można realnie zrealizować.
Długoterminowe myślenie
Interesuje nas, jak będzie wyglądać Twoja sytuacja za 10, 20, 30 lat – nie tylko dziś.
Czym się kierujemy
Naszym celem nie jest maksymalizacja zysku. Naszym celem jest pomóc Ci przeżyć emeryturę w sposób, o którym marzysz – bez obaw o pieniądze, bez stresu, bez konieczności oszczędzania na wszystkim.
Wiemy, że brzmi to naiwnie w świecie finansów. Ale zobaczyliśmy już wystarczająco dużo ludzi, którzy odkładali planowanie na później i później, aż w końcu okazało się, że jest za późno.
Dlatego jesteśmy tutaj.
Nasz zespół
Pracuje z nami grupa certyfikowanych doradców finansowych i emerytalnych. Większość z nas ma doświadczenie z dużych instytucji finansowych – banków, towarzystw funduszy inwestycyjnych, ZUS.
Każdy z nas przeszedł przez moment, w którym zrozumiał, że system nie działa dla klienta. I każdy z nas zdecydował się coś z tym zrobić.
Nie jesteśmy perfekcyjni. Ale jesteśmy szczerzy. I naprawdę zależy nam na tym, żeby Twoja emerytura była dobra.
Co nas wyróżnia na rynku
Konkurencja często koncentruje się na sprzedaży konkretnych produktów. My koncentrujemy się na Twojej sytuacji jako całości.
Nie sprzedajemy polis ubezpieczeniowych z kapitałem, chyba że naprawdę są Ci potrzebne. Nie polecamy funduszy z wysokimi opłatami, jeśli są tańsze alternatywy. Nie namawiamy do ryzykownych inwestycji, jeśli Twoja sytuacja tego nie pozwala.
Zamiast tego:
- Patrzymy na wszystkie Twoje źródła dochodów i oszczędności
- Analizujemy, co już masz i czy to działa optymalnie
- Szukamy luk i ryzyk, o których możesz nie wiedzieć
- Tworzymy plan dopasowany do Twoich możliwości – nie idealny plan z podręcznika
- Zostajemy z Tobą w kontakcie, żeby dostosowywać strategię do zmian w życiu
Dlaczego warto nam zaufać
Nie poprosimy Cię o zaufanie od razu. Zaufanie trzeba zbudować.
Dlatego pierwsza rozmowa jest zawsze bezpłatna i bez zobowiązań. Możesz przyjść, porozmawiać, zadać pytania. Zobaczyć, jak pracujemy. I dopiero potem zdecydować, czy chcesz z nami współpracować.
Jeśli zdecydujesz się nie kontynuować – nic się nie stanie. Nie będziemy dzwonić, namawiać, wysyłać agresywnych e-maili.
Bo to nie nasza metoda.